Melek Yatırımcı Nedir?

Melek yatırımcı nedir? Sorusu girişimciliğin ve start-up şirketlerinin öne çıktığı bu günlerde oldukça merak edilen ve bilgi sahibi olmak istediğimiz bir konu haline gelmiştir.

Melek yatırımcı, girişimlere hisse veya hisse senedi karşılığında yatırım yapan kişilerdir. Buna ek olarak yapılan anlaşmalara göre yatırımcılar, şirketin yönetim kurulunda da yer alabilirler.

Melek yatırımcılar maddi desteğin yanı sıra şirket yönetiminde tecrübe ve bilgilerini de paylaşırlar. Aynı zamanda kendi networklerinin girişimciler lehine kullanılmasına da olanak sağlarlar.

Uluslararası literatürde ‘’Angel Investor/Business Angel’’ isimleriyle geçen melek yatırımcı kavramı, ülkemizde ‘’Bireysel Katılım Yatırımcısı (BKY)’’ olarak isimlendirilmektedir.

Melek Yatırımcı İlgisi Hangi Alanlarda Daha Yoğun?

Hangi alanlar Melek yatırımcı için daha cazip? Melek yatırımcılar daha çok hangi alanlara yöneliyor?  Pandeminin de etkileri ile birlikte teknoloji ve bilişim ile ilgili sektörler ön plana çıkmaya başladı. Kısaca bu sektörler neler hep beraber bakalım.

• Sağlık teknolojileri
• Tarım teknolojileri
• Otomotiv teknolojileri
• Uzaktan çalışma ile ilgili konular
• E ticaret
• Touchless economy diye adlandırılan dijital para ve dijital cüzdan
• Oyun uygulamaları
• Meta verse, NFT gibi merkeziyet siz dünyaya hizmet eden uygulamalar
• Yapay zekâ, robotik teknolojileri

Melek Yatırımcı Bulurken Nelere Dikkat Etmeliyiz?

Melek yatırımcı bulmak, start-up ve girişimciler için işleri oldukça kolaylaştıran bir durumdur. Ancak  melek yatırımcıyı bulurken dikkat etmeniz gereken bazı hususlar bulunmaktadır.

1-Melek Yatırımcının Sektördeki Deneyimleri

Melek yatırımcı genellikle bilgi ve tecrübe sahibi olduğu sektörde yatırım yapmak ister. Bu konu, melek yatırımcının olduğu kadar girişim sahibinin de tercih edeceği bir husus olmalıdır. Bu nedenle, yeni girişiminiz için melek yatırımcınız hakkında;

• Sektördeki deneyiminin kaç yıl olduğu
• Faaliyet gösterdiğiniz sektörde kimler ile beraber çalıştığı
• Hangi yatırımları gerçekleştirdiği
• Yatırım sonrasında firmanıza nasıl bir destek sağlayacağı

Konularında bilgi sahibi olmalı ve melek yatırımcıyı daha yakından tanımaya çalışmalısınız.

2-Melek Yatırımcının Network Bağlantıları

Girişiminize yatırım yapacak olan yatırımcı; size yapacağı maddi desteğin yanı sıra şirketinize kazandıracağı network ağı ile de destek olmalıdır. Bu nedenle melek yatırımcınızın sizin işinize yarayacak bir network ağı olması önemlidir.

3- Melek Yatırımcının Sizden Olan Beklentileri

Melek yatırımcı ile karşılıklı konuşurken sizden olan beklentilerini net bir şekilde belirlemelisiniz. Yatırımcınızın sizin ne kadar sürede büyümenizi beklediği, 5 yıl sonra sizi nerede konumlandıracağı vb. konularda netlik kazanmalısınız.

4- Melek Yatırımcının Mentorlük Yeteneği

Yatırımcınızın şirketinize danışman olarak da hizmet vermesini istiyorsanız ona göre araştırma yapmalısınız. Çünkü her yatırımcı mentorluk yapmak istemeyebilir. Unutmayın ki deneyimlerinden faydalanabileceğiniz bir yatırımcı sizin işinize daha çok yarayabilir.

5-Melek Yatırımcının Finansal Gücü

Bulacağınız melek yatırımcının finansal açıdan güçlü olması oldukça önemli bir husustur. Bu husus birlikteliğinizin sağlıklı ve uzun ömürlü olmasını sağlayacaktır.

Melek Yatırımcı seçerken nelere dikkat etmeliyiz kısmını öğrendikten sonra sıra Türkiye deki yasal mevzuatlar doğrultusunda Bireysel Katılım Yatırımcısı ve Bireysel Katılım Yatırımcısı Ağlarından bahsetmeye geldi.

Bireysel Katılım Yatırımcısı ve Bireysel Katılım Yatırımcısı Ağları Nedir?

Ülkemizin yasal ve finansal mevzuatlarında melek yatırımcılık terimi yerine Bireysel Katılım Yatırımcısı ismi kullanılır.

Melek yatırımcı ağlarına ise mevzuatlarda Bireysel Katılım Yatırımcısı Ağları (BKY Ağları) adı verilir. Ülkemizde her Bireysel Katılım Yatırımcısı bir BKY ağına üye olmak zorundadır. Bunun yanı sıra bir melek yatırımcının birden fazla melek yatırımcılık ağına üye olması mümkündür. Hazine Müsteşarlığı, melek yatırımcılar ile bütün iletişimi BKY ağları üzerinden gerçekleştirir.

Ayrıca melek yatırımcı ağı üyesi olan bireysel yatırımcılar devlet desteklerinden yararlanma fırsatına sahip olur.

Melek Yatırımcı Nasıl Bulunur?

Melek yatırımcıları bulmak için öncelikle  insan ilişkilerinizi ve çevrenizi kullanabilirsiniz. Yani herhangi bir resmi süreçten geçmeden, sadece kişisel bağlarınız ile kendi şirketiniz için bir yatırımcı bulabilirsiniz. Aktif olarak yatırım yapabilecekleri girişimler arayan birçok bireysel yatırımcı bulunmaktadır. Bu sebeple startup ekosisteminde, sektörel fuarlarda, seminerlerde ve benzeri etkinliklerde yer alırlar. Bu doğrultuda siz de sektörünüz ile alakalı etkinliklere katılarak melek yatırımcılarla tanışma şansı elde edebilirsiniz.

Bunun yanı sıra, melek yatırımcı ağları ile iletişime geçerek, iş fikri ve iş planınızı sunabilirsiniz. Her melek yatırımcı ağının kendisine özel başvuru kriterleri vardır. Gerekli kriterleri sağlamanız ve iş planınızın beğenilmesi durumunda, girişimci – yatırımcı görüşmelerinde yer alarak yatırımcılar ile tanışabilirsiniz.

T.C. Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından yapılan açıklamaya göre, Türkiye’de 510 Melek Yatırımcı ve 11 Melek Yatırım Ağı var.

 Türkiye deki Melek Yatırımcılık Ağları:

1.ANGEL EFFECT

2.BAHARİYE MELEK YATIRIM AĞI

3.EGİAD Melekleri

4.ERBAN ERCİYES Melek Yatırım Ağı

5.ETOHUM Yatırımcı Ağı

6.GALATA BUSINESS ANGELS

7.GAP BAN Melek Yatırımcı Ağı

8.KEIRETSU FORUM

9.STARTUPFON

10.ŞİRKET ORTAĞIM

11.TRANGELS MELEK YATIRIM AĞI

Yukarıda bahsi geçen  yatırımcı ağlarının yanı sıra kadın girişimciler özelinde destek sağlayan Arya Kadın Yatırım Platformu bulunmaktadır. Söz konusu yatırım platformunda kadın girişimciler özelinde yatırım desteği sağlanırken aynı zamanda network olarak da destek sağlamaktadır. Ayrıca kadın girişimciler için iş ortakları ile düzenlediği eğitim programları ve mentorlük programları bulunmaktadır.

 Melek Yatırımcı Avantajları ve Dezavantajları Nelerdir?

Melek yatırımcı bulmak genel anlamda oldukça avantajlıdır. Ancak her tür yatırımda olduğu gibi melek yatırımcıdan para kabul eden işletmeler için de avantajlar ve dezavantajlar vardır.

 Avantajları:

• İş fikrinizi hayata geçirmenize ve ya işletmenizi büyütmenize olanak sağlayan geliri elde edersiniz.
• Banka kredileri gibi daha riskli para kaynakları kullanmak zorunda kalmazsınız.
• Melek yatırımcıdan alınan sermaye şirketinizde kaldıraç etkisi göstereceği için diğer melek yatırımcılara ulaşmanızı da kolaylaştırır.
• Yatırımcının iş deneyiminden yararlanırsınız.
• Yatırımcının iş ağına erişim kazanırsınız. Geniş bir ağa sahiptirler. Sizi potansiyel müşteriler ile tanıştırarak işinizi büyütmenizde yardımcı olurlar.
• Araştırmalar melek yatırımcılar tarafından desteklenen girişimlerin önemli derece de bir büyüme sağladığını gösteriyor.
• Melek yatırımcıların birçoğu startup projelerine mentorluk desteği de sağlamaktadırlar.
• Melek yatırımcılardan alınan finansman işiniz başarısız olduğu durumlarda geri ödenmemektedir.
• Yatırımcı, işletmeniz için tekrar yatırım yapabilir. Böylece şirketinizin uzun vadeli hayatta kalmasına katkıda bulunmaya devam edebilir.

Dezavantajları:

• Uygun bir yatırımcı bulmanın çok zaman aldığını görebilirsiniz.
• Yatırımcı bulduktan sonra şirketler işlerindeki rolünün bir kısmını kaybedebilmektedir.
• Yatırımcılar bazen beş ila yedi yıl içinde yatırımlarının karşılığını bekleyebilirler.
• Kendi istedikleri şekilde işlerinizi nasıl yürütebileceğiniz hakkında yatırımcılar sizlere bilgi verebilir.
• Başarılı olan işlerde melek yatırımcınız elde ettiğiniz karın kendi payına düşen bölümünü alacaktır.

Sizlere melek yatırımcı nedir? Melek yatırımcı nasıl bulunur? Nelere Dikkat Etmemiz Gerekli? Avantajları, dezavantajları nelerdir? Konularından bahsettim. Özetle girişiminizi büyütmek ve ya iş fikrinizi hayata geçirmek istiyorsanız öncelikle doğru melek yatırımcıyı belirlemelisiniz.

Melek Yatırımcı Nelere Bakıyor? Nasıl İkna Edilir?

Sizin için doğru melek yatırımcıyı buldunuz.  O zaman sıra melek yatırımcıyı sizin girişiminize, iş fikrinize yatırım yapması için ikna etmeye geldi. Peki, melek yatırımcı için neler önemlidir? Melek yatırımcı karar verirken nelere dikkat eder? Şimdi hep beraber madde madde bunların üzerinden gidelim.

1.Melek Yatırımcı Hakkında Bilgi Sahibi Olun

Girişiminiz için melek yatırımcı araştırması yapıp sizin için uygun olduğunu düşündüğünüz melek yatırımcıyı bulmanız son derece önemli bir konudur. Sonuçta her girişimin ve her melek yatırımcının beklentileri birbirinden farklıdır. Bu nedenle, görüşmeye gideceğiniz melek yatırımcı hakkında yeteri kadar araştırma yapıp, bilgi sahibi olmanız gerekmektedir. Böylece sizin için uygun olup olmadığını anlarsınız. Ayrıca, hiçbir melek yatırımcı kendisi hakkında bilgi sahibi olmayan bir şirkete yatırım yapmak istemez.

.Peki, nedir bu konular?

• Yatırımcının uzmanlık alanı
• Mentorlük gücü
• Network ağı
• Finansal gücü
• Daha önce çalıştığı ve ya kurduğu şirket/ler
• Yatırımcının ilgi, bilgi ve deneyim alanları

Tüm bu konular hakkında bilgi sahibi olursanız sunumlarınızı da melek yatırımcınızın vizyonuna göre hazırlayabilirsiniz.

2. İş Fikrinizin Cazip Olması Gerekir

Ürününüzün ve iş modelinizin özgün olması ve talep görmesi gerekmektedir. Bu şekilde melek yatırımcıyı etkileyebilirsiniz. Artık, benzerleri olan bir şeyden bir tane daha olması kimsenin ilgisini çekmiyor. Bu nedenle girişimcinin ve ya start up ın özgünlüğünü ve farkını net bir şekilde ortaya koyması gerekmektedir. Ortada gerçekten açıkta duran bir müşteri problemi var mı? Potansiyel müşteriler bunu gerçekten bir problem olarak görüyor mu? Getirilen çözüm, olmayan veya eskiden olan çözümlerden ciddi şekilde farklılaşan bir şey mi? Tüm bu soruların cevabının net bir şekilde veriliyor olması gerekmektedir. Ayrıca, çözümle ilgili olarak yatırımcının gözünde canlandırmasına olanak sağlayacak bir prototip ve ya bir video da yatırımcıyı ikna etmek açısından faydalı olacaktır.

3. İş Fikrinizin Ölçeklenebilir Olması Gerekir

Birçok melek yatırımcının baktığı diğer önemli şey ise ölçeklenebilirlik yani büyüme potansiyelidir.  İş hangi hızla büyüyebilir? Hiç satış yapılmış mı? Ne zaman para getirmeye başlayabilir? Angaje edilmiş müşteriler var mı? Uluslararası platforma çıkabilir mi? Sorularının cevabını melek yatırımcıya verebiliyor olmanız gerekmektedir.

4.  İş Planınızı Hazırlayın

Melek yatırımcınızı ikna etmek istiyorsanız açık ve etkileyici bir iş planınız olmalı. Melek yatırımcılar ne istediğini bilen, neyi nasıl yapacağının şemasını çizebilen bir girişimci ile çalışmak isterler. İş planınızı yaparken nelere dikkat etmelisiniz bakalım.

1. İş planınızda işinizin her adımını ayrıntılı bir şekilde yazın.
2. İşinizi hayata geçirmek için olan ihtiyaçlarınızı iş planınıza dahil edin.
3. İşinizin pazarlama süreçleri hakkındaki bilgi ve hedeflerinizi açık bir şekilde anlatın.
4. Hangi konularda danışmanlık istediğinizi belirtin
5. Potansiyel yatırım getirinize yer verin
6. Her türlü finansal dokümanlarınızı hazırlayın.

5. Sunumunuza Dikkat Edin

Melek yatırımcıları ikna etmek için en kritik adım dikkati çekebilmektir. Bunun için sunum son derece önemli. Girişimci olmak için sadece parlak bir fikre sahip olmak yeterli değildir. Etkili bir sunum için nelere dikkat etmeliyiz bakalım.

5.1.Girişiminizin bir hikâyesi olsun.

Sunumunuzun ilgi ve dikkat çekici olmasını sağlamak için ürün, hizmet ya da iş modelinizi tanıtırken hikâye üzerinden ilerleyin. Hikâyeler akılda kalıcıdır ve dinleyenin dikkatini çekmenizi sağlar. Hikâyelerinizde fotoğraflar ve ya videolar kullanarak melek yatırımcıların konuyu gözlerinde canlandırmalarına yardımcı olabilirsiniz. Bu hikâyenin daha iyi anlaşılmasının yanı sıra iş modelinizin de nasıl çalıştığını görmelerini sağlar. Melek yatırımcılar, sizin tutkunuzu da görmek isteyeceklerdir. Bu sebeple de hikâyenizi anlatırken işinize olan inancınızı ve tutkunuzu da ön plana çıkartmaya çalışmalısınız. Melek yatırımcılar, girişimcinin güvenilir, dayanıklı, tutumlu, kararlı ve tutkulu biri olduğundan çeşitli zorluklar ortaya çıktığında yılmayacağından emin olmak isterler.  Ayrıca, girişimcinin gerçekçi olması ve işle ilgili riskler konusunda iyi bir anlayışının olması da istenilen bir şeydir.

5.2. Melek yatırımcıya sunumunuzu yaparken ekibiniz de sizinle olsun.

Bunun bir ekip işi olduğunu yatırımcılara göstermelisiniz. Ekibinizin de sizin kadar işe hakim olduğunu yatırımcılarınızın görmesi sizin lehinize olacaktır. Ekibinizde deneyimli, alanında başarılı  kişilerin olması size artı puan sağlayacaktır. Yönetim, bir işletme için hayati önem taşır. Melek yatırımcılar bir girişimin iyi bir yönetim ekibinin olmasını isterler.

6. Sorulara Hazırlıklı Olun

İş planınızı ve sunumunuzu melek yatırımcı adayına sunduktan sonra, melek yatırımcılar iş modelinizi daha iyi anlamak için size zorlayıcı sorular sorabilirler. Bu sorular için hazır olmanız önemlidir. Buradaki soruları kişisel ve işinize bir saldırı olarak algılamadan akıcı ve emin şekilde cevaplamalısınız.

7. Alacağınız yatırımı nasıl kullanacağınızı planlamış olun

Melek yatırımcı vereceği paranın nasıl ve ne amaçla kullanılacağını bilmek ister. Bu sebeple,  görüşme öncesinde ne kadarlık bir yatırıma ihtiyacınız olduğunu ve bu parayı nasıl ve hangi amaçla kullanacağınızı planlamalısınız.

8.Görüşmeye zamanında katılın ve giyiminize özen gösterin

Görüşmeye zamanında gitmeniz çok önemlidir. Toplantıdan belli bir süre önce orada olmanız, kendinizi hazırlamanızı ve konsantre olmanıza da yardımcı olacağı için görüşmenizin daha verimli olmasına yardımcı olur.  Ayrıca, toplantıya giderken giyiminize özen göstermeniz ve profesyonel görünmeniz de oldukça önemlidir. Bu sizin hem karşınızdaki kişiye hem de işinize olan saygınızı gösterecektir.

9.Dürüst olun

Dürüstlük bir işteki en temel prensiptir. Verdiğiniz tüm bilgiler doğru olmalıdır. Yanlış bilgi vermeniz durumunda güvenilirliğiniz ciddi şekilde sarsılacaktır ve bu da yatırım alamayacağınız anlamına gelir. Özellikle finansal bilgi paylaşımları sırasında dürüst davranmalısınız. Unutmamalısınız ki yatırım yapma sürecine geldiğinde şirketinizin finansal verileri ciddi şekilde araştırılacaktır.

Sonuç

Aslında özetlemek gerekirse, bütün mesele melek yatırımcının bugünkü koşullara bakarak sizin şirketinizle ilgili oluşturduğu gelecek algısıdır.

Kısaca girdiğiniz pazarda özgün, müşterinin problemine fark yaratarak çözüm olan bir ürün yaratırsanız; müşteriye kolay kullanım sunar ve satışı iyi modellerseniz; bu iş fikrine inançlı, bağlı, deneyimli bir ekibiniz varsa ve kendi birikmiş sermayeniz ile melek yatırımcı ile görüşürseniz, melek yatırımcıyı ikna ederek istediğiniz yatırıma ulaşabilirsiniz.

İlginizi çekebilir: Girişimcilik Kitapları Önerileri